Her Bir İhlalde Ceza Tutarı
| Artırım %36,20 | Artırım %122,93 | ||
| 2021 | 2022 | 2023 | |
| Müşterinin tanınması Md3 | 30.000 | 40.860 | 91.080 |
| Şüpheli işlem bildirimi M/d | 50.000 | 68.100 | 151.810 |
Azami Ceza Tutarı
| Artırım %36,20 | Artırım %122,93 | ||
| 2021 | 2022 | 2023 | |
| Müşterinin tanınması Md3 | 4.000.000 | 5.448.000 | 12.145.226 |
| Şüpheli işlem bildirimi M/d | 4.000.000 | 5.448.000 | 12.145.226 |
Finansal Kuruluşlar İçin Artırılmış Tutarlar
* işlem tut %5 inden az olmamak üzere
| Artırım %36,20 | Artırım %122,93 | ||
| 2021 | 2022 | 2023 | |
| Müşterinin tanınması Md3 | 60.000 | 81.720 | 182.170 |
| Şüpheli işlem bildirimi M/d | 100.000 | 136.200 | 303.630 |
Azami Ceza Tutarı Finansal Kuruluşlar için
| Artırım %36,20 | Artırım %122,93 | ||
| 2021 | 2022 | 2023 | |
| Müşterinin tanınması Md3 | 40.000.000 | 54.480.000 | 121.452.260 |
| Şüpheli işlem bildirimi M/d | 40.000.000 | 54.480.000 | 121.452.260 |
| 5549 Sayılı Kanun |
| Yükümlülük ihlâlinde idarî ceza MADDE 13 – (Değişik:27/12/2020-7262/23 md.) (1) Başkanlıkça bu Kanunun; 3 ve 6 ncı maddeleri kapsamındaki yükümlülüklerden herhangi birini ihlâl eden yükümlülere otuz bin Türk lirası, 4 üncü maddesinin birinci fıkrasında yer alan yükümlülüklerini ihlâl eden yükümlülere elli bin Türk lirası idari para cezası verilir. Yükümlünün banka, finansman şirketi, faktoring şirketi, ikrazatçı, finansal kiralama şirketi, sigorta ve reasürans şirketi, emeklilik şirketi, sermaye piyasası kurumu, yetkili müessese, ödeme ve elektronik para kuruluşu ile yönetmelikle belirlenecek diğer finansal kuruluşlar olması hâlinde, idari para cezası işlem tutarının yüzde beşinden az olmamak üzere iki kat olarak uygulanır. (5) Maddenin birinci ve ikinci fıkrası kapsamında uygulanacak idari para cezasının toplam tutarı; her bir yükümlülük için, ihlalin yapıldığı yıl itibarıyla, birinci fıkra kapsamında iki kat olarak uygulanacak yükümlüler için kırk milyon Türk lirasını, bunlar dışında kalan yükümlüler için dört milyon Türk lirasını aşamaz. Üst tutardan ceza uygulanan yükümlüler nezdinde takip eden yılda aynı neviden bir yükümlülük ihlali olması durumunda bu hadler iki kat olarak uygulanır. (6) Yükümlülüğün ihlal edildiği tarihten itibaren sekiz yıl geçtikten sonra idari para cezası verilemez. (7) Bu madde ile ilgili diğer usul ve esaslar Bakanlık tarafından çıkarılacak yönetmelikle belirlenir. |
| Maktu tutarların artırımı MADDE 28 – (1) Bu Kanunun 13 ve 16 ncı maddelerinde yer alan maktu tutarlar her yılın başından geçerli olmak üzere, bir önceki yıl için 4/1/1961 tarihli ve 213 sayılı Vergi Usul Kanunu uyarınca belirlenen yeniden değerleme oranında artırılarak uygulanır. Hesaplamalarda on Yeni Türk Lirasına kadar olan tutarlar dikkate alınmaz. |
| 5549 Sayılı Kanun |
| Müşterinin tanınması MADDE 3 – (1) Yükümlüler, müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar kapsamında; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır. (2) Kimlik tespitine esas belge nevilerini belirlemeye Bakanlık yetkili olup, kimlik tespitini gerektiren işlem türleri, bunların parasal sınırları ile müşterinin tanınmasına ilişkin ve konuyla ilgili diğer usûl ve esaslar yönetmelikle belirlenir. |
| Şüpheli işlem bildirimi MADDE 4 – (1) Yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılan veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halinde bu işlemlerin yükümlüler tarafından Başkanlığa bildirilmesi zorunludur. |
| Devamlı bilgi verme MADDE 6 – (1) Yükümlüler taraf oldukları veya aracılık ettikleri işlemlerden, Bakanlıkça belirlenecek tutarı aşanları Başkanlığa bildirmek zorundadırlar. (2) Devamlı bilgi verme kapsamındaki işlem türleri, bilgilerin ne şekilde ve hangi sürelerde verileceği, kapsam dışında tutulacak yükümlüler ile uygulamaya ilişkin diğer usûl ve esaslar Bakanlıkça belirlenir. (3) Bu Kanunun uygulanmasına ilişkin olarak, yükümlüler dışındaki kamu kurum ve kuruluşları ile kamu kurumu niteliğindeki kurum ve kuruluşlardan da Başkanlığa devamlı bilgi vermeleri istenebilir. Kimlerin, hangi usûl ve esaslara göre devamlı bilgi vereceği yönetmelikle belirlenir. |